Planificación Patrimonial

Preguntas Frecuentes
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Planificación Patrimonial

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¿Qué es un testamento y últimas voluntades?
Un testamento es un documento legal que establece quién debe recibir su propiedad cuando usted muera.

¿Qué se puede hacer en su testamento?
Además de nombrar a los destinatarios de toda su propiedad, un testamento puede ser utilizado para hacer cosas como designar al tutor de los hijos menores y / o crear fideicomisos para su cónyuge, hijos o nietos. Su testamento nombra a su representante personal, que es la persona que desea manejar sus asuntos después de su muerte.

¿Debería tener un testamento?
Sin un testamento, su propiedad puede ir a los beneficiarios no deseados. No es necesario tener una gran propiedad para necesitar un testamento.

¿Necesita ayuda para determinar si necesita un testamento? Llámenos al 360-435-5707 para obtener información adicional.

Si usted no tiene un testamento, ¿Quién recibirá su propiedad?
Si usted fallece sin un testamento, una ley del estado de Washington (RCW 11.04.015) determinará quien hereda su propiedad.

¿Puedo modificar mi testamento?
Sí. Su testamento sólo se hace efectivo a su muerte. Puede cambiar su testamento tantas veces como desee antes de su muerte, siempre y cuando tenga capacidad para testar.

¿Qué es la propiedad mancomunada?
La propiedad mancomunada son los bienes conjuntos entre un matrimonio (esposo y esposa). Ambos cónyuges tienen una mitad indivisa en la comunidad de bienes de la pareja. En general, todos los bienes obtenidos o adquiridos durante el matrimonio, excepto bienes recibidos como regalo o herencia son bienes comunes. Sobre la muerte de cada uno de los cónyuges se tiene derecho a disponer de su parte de la propiedad común.

¿Qué es la propiedad separada o separación de bienes?
La propiedad separada es la propiedad que sólo es propiedad de uno de los cónyuges. La propiedad separada incluye bienes de propiedad antes del matrimonio y la propiedad que una pareja recibió como regalo de la herencia que se mantiene en el nombre de uno de los cónyuges el que adquirió la propiedad. Tras la muerte, cada cónyuge tiene derecho a disponer de la totalidad de su propiedad separada.

¿Qué es un acuerdo de bienes comunes?
Un Acuerdo de bienes comunes es un documento que gira alrededor de toda la propiedad separada con la propiedad comunitaria de forma inmediata o para caso de muerte. Un Acuerdo de bienes comunes suele ser efectivo después de la muerte del primer cónyuge. Un acuerdo de bienes comunes puede permitir a una pareja evitar la legalización de la primera pareja antes de morir de raíz mediante la transferencia de todos los bienes al cónyuge sobreviviente. Por lo general un acuerdo de bienes comunes no se utiliza cuando se tiene un sujeto inmueble.

Si tengo un contrato de bienes comunes ¿también es necesario un testamento o documento de última voluntad?
Se necesita una última voluntad y testamento, incluso si tiene un acuerdo de bienes comunes.

¿Qué es un Deseo Testamentario?
Un deseo testamentario, también llamado para la atención médica, le dice a sus familiares y sus médicos sus deseos en cuanto a soporte vital, reanimación, y la alimentación que debe tener en un estado de inconsciencia permanente.

¿Necesito un Deseo Testamentario?
Se recomienda que usted tenga uno, siempre y cuando usted no tenga ninguna objeción a un Deseo Testamentario. Tener un Deseo Testamentario le asegura de que sus seres queridos no tendrán que adivinar cuáles son sus últimos deseos.

¿Qué hace un Poder notarial?
Un poder notarial se le otorga a alguien (Apoderado Legal) el permiso para tomar acciones vinculantes en su nombre, ya sea en el área financiera, área de atención de la salud, o ambos.

¿Necesito un Poder Notarial?
En la mayoría de los casos, cada uno debe tener un Poder Notarial para que alguien de su total confianza puede actuar en su nombre si usted no es capaz de hacerlo. Si usted no tiene un poder legal y queda intestado, el tribunal probablemente tendrá que designar a un tutor para el cuidado de sus asuntos. Una tutela es cara. Además, el gasto anual es costosa.

¿Necesita ayuda para determinar si usted o un ser querido necesita un Poder Notarial? Llámenos al 360-435-5707 para obtener información adicional.

¿Hay diferentes tipos de poderes legales y en caso afirmativo, en qué se diferencian?
Sí, hay varios tipos diferentes de poderes legales. Los tipos más comunes son el poder notarial duradero, Poder notarial para atención médica y poder financiero. El poder notarial duradero da permiso a su abogado-de-hecho de tomar decisiones de la atención a su salud. El poder financiero sólo se da permiso a su abogado-de-hecho para tomar decisiones financieras por usted.

¿Puede mi Apoderado Legal actuar después de mi muerte?
No. Su poder legal expira a su muerte. Sólo un representante personal designado por un tribunal de conformidad con su última voluntad y testamento puede actuar después de su muerte.

¿Debo registrar mi poder legal?
El poder legal tiene que ser registrado en la oficina del auditor del condado en el que se encuentran sus bienes raíces, o si el abogado designado hace cualquier negocio con respecto a los bienes inmuebles. Generalmente, no hay necesidad de grabar una potencia, si hay negocio inmobiliario se llevará a cabo por el Poder Legal. Le recomendamos que no grabe su poder hasta el momento en que haya una razón específica para hacerlo.

¿Qué es un fidecomiso revocable?
Un fideicomiso revocable es una confianza que puede crear y utilizar durante su vida. Puede utilizar la fiduciaria en su propiedad. La propiedad se coloca en el fideicomiso durante su vida sin pasar por el proceso de sucesión. En su lugar, pasará por un proceso de solución de confianza después de su muerte.

¿Necesito un fidecomiso revocable?
Tal vez. Usted debe consultar con un abogado para determinar si uno califica para usted. La atención de costos y permanente que debe pagar a un fideicomiso revocable debe ser sopesado contra los beneficios.

Llámenos al 360-435-5707 para obtener información adicional.

¿Si tengo un fidecomiso revocable también necesito un testamento?
Sí. Es necesario lo que se llama un Pour-over Will. En que la muerte, un Pour-over Will transfiere ningún activo que mantenga a su confianza.

¿Qué es la legalización de un testamento?
La gente a menudo se refiere a la totalidad del procedimiento de solución de raíces como “la sucesión.” “Sucesiones” es en realidad el proceso por el cual el tribunal determina que la voluntad esté debidamente firmada, tener testigo, que la persona que firma el testamento estaba en su sano juicio y la actuación del libre testamento cuando se firmó el documento.

¿Mi estado requerirá una legalización del testamento?
Tal vez. Washington tiene varias reglas que simplifican o eliminan el proceso de sucesión cuando se está sobreviviendo por un cónyuge o tienen una pequeña propiedad y no poseer bienes raíces.

¿Qué es el Representante Personal?
Un Representante Personal es la persona designada para recoger todos sus activos, pagar todas sus deudas, distribuir todos sus activos y liquidar sus asuntos después de su fallecimiento.

¿Necesitas un representante personal? Llámenos al 360-435-5707 para obtener más información.

¿Qué es un fideicomiso de crédito?
Un fideicomiso de crédito es una herramienta de protección fiscal. Se estableció en su testamento para el beneficio de su cónyuge sobreviviente. El uso de un fideicomiso le da refugio a su crédito y puede reducir el pago de impuestos del estado y proporciona la capacidad de evitar el pago de impuestos de bienes innecesarios a la muerte de la segunda esposa. Usted debe consultar a un abogado si un fideicomiso de crédito es adecuado para usted.

¿Todos mis bienes pasan a través de mi testamento?
No necesariamente. En su mayor parte, los activos no testamentarios pasan fuera de su testamento. En general, los activos no testamentarios son activos que tienen un beneficiario designado, se llevó a cabo conjuntamente con otra persona, o que son “abonos en la muerte” a otra persona. Usted debe hablar con su abogado acerca de sus activos para determinar qué pasará después de su muerte un único activo.